Zásady AML

Tato Politika proti praní peněz (dále jen „Politika AML") stanovuje postupy a opatření, která podnikatel Billionaire zavádí za účelem prevence, detekce a hlášení podezřelých finančních aktivit souvisejících s praním peněz a financováním terorismu. Politika je vypracována v souladu s mezinárodními standardy Finančního akčního týmu (FATF), příslušnými právními předpisy Curaçaa a regulačními požadavky licence OGL/2024/1126/0521. Všichni hráči a obchodní partneři jsou povinni se s touto politikou seznámit a dodržovat její ustanovení.

Billionaire je zavázán dodržovat mezinárodní standardy pro boj proti praní peněz a financování terorismu. Tato politika vychází z doporučení Finančního akčního týmu (FATF), právních předpisů Curaçaa a regulačních požadavků vydaných licenční autoritou. Cílem je zajistit, aby platforma nebyla zneužívána k praní peněz, financování terorismu nebo jiným nezákonným činnostem. Politika se vztahuje na všechny hráče, zaměstnance, dodavatele a obchodní partnery.

Každý hráč musí projít procesem ověřování totožnosti před tím, než bude moci vkládat prostředky nebo hrát. Základní ověřování totožnosti (CDD) zahrnuje sběr a ověření osobních údajů, včetně jména, data narození, adresy a způsobu registrace. Hráč je povinen poskytnout platný doklad totožnosti (občanský průkaz nebo pas) a doklad o adrese (výpis z účtu nebo účet za služby). Billionaire si vyhrazuje právo požadovat dodatečné dokumenty nebo informace v případě pochybností o totožnosti hráče.

Zvýšené ověřování se uplatňuje na hráče, kterí jsou klasifikováni jako vysoce rizikoví. To zahrnuje osoby s vysokými vklady, hráče z rizikových zemí, osoby veřejně činné (PEP) a hráče se vzorem chování naznačujícím podezřelou aktivitu. Při zvýšeném ověřování Billionaire shromažďuje dodatečné informace o zdroji prostředků, účelu hraní a finančním pozadí hráče. Zvýšené ověřování může zahrnovat telefonní rozhovor, video ověření nebo požadavek na dodatečné dokumenty.

Billionaire neustále monitoruje transakce hráčů za účelem detekce podezřelých vzorů. Podezřelá aktivita zahrnuje neobvyklé vklady, rychlé výběry bez hraní, strukturování vkladů za účelem obcházení limitů, transakce z rizikových zemí nebo transakce nesouvisející s běžným chováním hráče. Všechny transakce jsou zaznamenávány a analyzovány pomocí automatizovaných systémů a manuálního přezkumu. V případě detekce podezřelé aktivity je hráč kontaktován za účelem objasnění zdroje prostředků.

Billionaire provádí screening všech hráčů proti seznamům sankcí a seznamům osob veřejně činných (PEP) vydávaným mezinárodními organizacemi a vládami. Screening se provádí při registraci a pravidelně během vztahu s hráčem. V případě, že je hráč identifikován na seznamu sankcí nebo jako osoba veřejně činná, je jeho účet okamžitě pozastaven a příslušné orgány jsou informovány. Billionaire nepovoluje žádné transakce s osobami na seznamech sankcí.

Billionaire je povinna hlásit veškerou podezřelou aktivitu příslušné finanční zpravodajské jednotce (FIU) v souladu s právními požadavky. Hlášení se provádí bez zbytečného odkladu, obvykle do pěti pracovních dní od detekce podezřelé aktivity. Hráč není informován o hlášení podezřelé aktivity, pokud by to mohlo ohrozit vyšetřování. Billionaire uchovává záznamy o všech hlášeních a komunikaci s regulačními orgány.

Billionaire uchovává všechny záznamy související s ověřováním totožnosti, transakcemi a komunikací s hráči po dobu nejméně pěti let od ukončení vztahu s hráčem. Záznamy zahrnují dokumenty totožnosti, doklady o adrese, historii transakcí, komunikaci se zákazníky a záznamy o podezřelé aktivitě. Záznamy jsou uchovávány v bezpečném formátu a jsou chráněny proti neoprávněnému přístupu. Záznamy jsou dostupné regulačním orgánům na vyžádání.

Billionaire jmenovala Money Laundering Reporting Officer (MLRO), který je odpovědný za implementaci a dohled nad politikou AML. MLRO je odpovědná za školení zaměstnanců, monitorování compliance, hlášení podezřelé aktivity a komunikaci s regulačními orgány. MLRO má přímý přístup k vedení společnosti a je oprávněna přijímat rozhodnutí o pozastavení účtů a hlášení podezřelé aktivity. MLRO je také odpovědná za vedení záznamů o všech AML aktivitách a jejich dostupnosti pro audit.

Všichni zaměstnanci Billionaire, kteří mají kontakt s hráči nebo zpracovávají transakce, jsou povinni absolvovat školení o praní peněz a financování terorismu. Školení zahrnuje identifikaci podezřelé aktivity, postupy ověřování totožnosti, hlášení podezřelé aktivity a právní požadavky. Školení je poskytováno při náboru a pravidelně se opakuje. Všichni zaměstnanci jsou povinni potvrdit, že pochopili politiku AML a budou ji dodržovat.

Jste povinni poskytnout přesné a úplné informace během registrace a ověřování totožnosti. Jste odpovědní za to, že všechny dokumenty, které poskytujete, jsou autentické a aktuální. Jste povinni informovat Billionaire o jakýchkoli změnách ve vašich osobních údajích, adrese nebo zdroji prostředků. Jste povinni poskytnout informace o zdroji vašich prostředků, pokud o to Billionaire požádá. Pokud poskytnete nepravdivé informace nebo se pokusíte obejít ověřování totožnosti, váš účet bude uzavřen a příslušné orgány budou informovány.

Máte-li otázky týkající se této politiky AML nebo podezříváte-li podezřelou aktivitu, kontaktujte prosím tým podpory casino Billionaire spin. Tým podpory je dostupný 24/7 prostřednictvím e-mailu na [email protected], telefonem nebo živého chatu. Billionaire si vyhrazuje právo změnit tuto politiku v souladu se změnami právních požadavků. Změny budou oznámeny na webových stránkách billionaire1.cz.